İşlemleri harcama takip aracına aktarmanın üç yolu
Bir harcama takip aracının işlemlerinize ihtiyacı vardır. Bunları aktarmanın üç yolu vardır: uygulamayı bankanıza bağlamak, işlemleri kendiniz girmek veya bankanızın sunduğu ekstreleri ve işlem dökümlerini yüklemek. Her yöntemde kolaylık, verdiğiniz erişim ve harcadığınız emek arasında bir denge kurarsınız.
İnsanlar farklı nedenlerle banka bağlantısı kurmaz. Bazıları üçüncü bir tarafa hesaplarına erişim vermek istemez. Bazılarının bankasını bankaya bağlı uygulamaların hiçbiri desteklemez veya birkaç ülkede hesabı vardır. Başkalarıysa bağlantıyı kurmuş, ardından eşitlemenin durduğunu görmüştür.
| Yöntem | Neye yarar | Bedeli |
|---|---|---|
| Bankaya bağlı uygulamalar | Bankanız destekleniyorsa kendiliğinden gelen işlemler ve bakiyeler. | Hizmete göre bankanızla bağlantıya izin verir veya giriş bilgilerinizi paylaşırsınız. Desteklenen bankalar ve ülkeler değişir. |
| Elle giriş uygulamaları | Hiçbir hesap bağlamadan yalnızca seçtiğiniz işlemleri kaydetmek. | Her ödemeyi elle girersiniz; unuttuğunuz bir ödeme kayıtlarda boşluk bırakır. |
| İncelemeli ekstre yükleme | Desteklenen bir dosya veren herhangi bir ülkedeki bankalarla, banka girişi olmadan çalışmak. | Yeni dosyaları yükleyip incelemeniz gerekir. Bakiyeler ve harcamalar ancak son dosya kadar günceldir. |
Ekstre yükleme neler yapabilir, neler yapamaz?
Yükleme belgeler üzerinden çalışır. Bu nedenle, bankaya bağlı uygulamaların kapsamadığı bankalar ve ülkeler dahil, PDF, CSV veya elektronik tablo veren her bankayla kullanılabilir. Ayrıca her içe aktarılan işlem, geldiği dosyaya bağlanır.
Canlı çalışamaz. Son ekstrenizden sonra yapılan bir ödeme, sonraki dosyayı yükleyene kadar görünmez; güncel bakiye de gösterilmez. Sabah yaptığınız bir ödemenin gerçekleşip gerçekleşmediğini kontrol etmekten çok haftalık veya aylık incelemeye uygundur.
Pulget'te nasıl çalışır
Pulget ekstre yükleme yöntemini kullanır ve banka giriş bilgilerinizi asla istemez. Okuduğu verileri raporlarınıza yansımadan önce kontrol edersiniz.
- Bankanızdan veya kart sağlayıcınızdan bir ekstre ya da işlem dökümü indirin veya kendi tuttuğunuz bir elektronik tabloyu kullanın.
- Dosyayı ait olduğu hesaba yükleyin. Pulget taranmış PDF'leri OCR ile, elektronik tabloları tablo okuyucularıyla okur ve işlemleri çıkarır.
- Düzenlenebilir satırları inceleyin ve yanlış okunanları düzeltin. Aynı işyeri veya açıklama yeniden göründüğünde düzeltmeler tekrar kullanılır.
- İncelediğiniz işlemleri onaylayarak kayıt defterinize ekleyin. Hesapta zaten bulunan bir satır atlanır, böylece dönemleri çakışan ekstreler iki kez sayılmaz.
Farklı para birimlerindeki hesaplar kendi para birimlerini korur; raporlarda tutarlar tek bir para birimine çevrilir. Çok para birimli harcama takibi bunun nasıl çalıştığını açıklar.
Bir hesap ve bir ayla başlayın
Hesabı kendi para birimiyle oluşturun, geçen ayın ekstresini yükleyin ve inceleyin. Bu ilk deneme, diğer hesapları eklemeden önce Pulget'in bankanızın ekstre düzenini ne kadar iyi okuduğunu gösterir. Sonrasında aylık bir düzen yeterlidir: her hesabın ekstresini indirin, yükleyin, inceleyin ve onaylayın.
Dosyalar ve sınırlar
Pulget PDF, DOCX, CSV, XLS ve XLSX dosyalarını, taranmış PDF'leri ise OCR ile okur. Fotoğraflar ve ekran görüntüleri reddedilir.
- Standard: dosya başına 5 MB.
- Pro: dosya başına 10 MB.
Sayfa, satır ve aylık yükleme sınırları da planınıza bağlıdır. Tüm plan sınırlarını karşılaştırın.
Pulget tarayıcıda çalışır; mobil uygulaması yoktur. Dosyaları yüklemek ve gözden geçirmek yine de biraz emek ister.
Sorular
Bankamı bağlamaktan daha mı güvenli?
Banka giriş bilgilerini paylaşmanızı veya bir banka bağlantısına izin vermenizi gerektirmez. Yine de Pulget'e finansal belgeler yüklersiniz. Pulget bunları saklar ve gizlilik politikasında adı geçen sağlayıcılar üzerinden bir dil modeliyle okur. Bu yöntem tüm riskleri ortadan kaldırmaz; paylaştığınız şeyi değiştirir. Çalışma alanınızı istediğiniz zaman dışa aktarabilir veya silebilirsiniz.
Farklı bankalar ve ülkeler arasında çalışır mı?
Evet. Pulget banka entegrasyonlarına dayanmak yerine ekstreleri ve desteklenen işlem dosyalarını okur, bu nedenle bankanın bulunduğu ülke önemli değildir. Dosya desteklenen bir biçimde olmalıdır ve çıkarmayı onaylamadan önce kontrol edersiniz. Ekstreleri elektronik tabloya dönüştürmek için banka ekstrelerini CSV'ye dönüştürme rehberine bakın.
Otomatik mi?
Dosyayı yükledikten sonra okuma ve çıkarma kendiliğinden gerçekleşir. Dosyayı edinmek ve sonucu incelemek size düşer. Sürekli çalışan bir banka veri akışı değildir.