Respuesta breve
Sube los extractos de todas las cuentas que utilizaste durante el periodo, revisa las categorías, añade una nota a cualquier operación sobre la que tu gestor o asesor pueda preguntarte y exporta un único CSV. Cada fila identifica el extracto del que procede para que pueda comprobarla con el documento original. Envía también los extractos originales.
Pulget prepara el archivo. No decide qué gastos son deducibles, no calcula impuestos ni IVA y no emite facturas. Eso le corresponde a tu gestor o asesor. Si te tienta pegar los extractos en un chatbot, analizar un extracto bancario con IA explica qué comprobar.
Qué suelen pedir los gestores y asesores
Los detalles varían según el país y el profesional, pero la solicitud suele ser parecida:
- Los extractos de todas las cuentas utilizadas para la actividad, correspondientes a todo el periodo.
- Las transacciones en una hoja de cálculo, cada una con su categoría.
- Una explicación de los pagos cuyo motivo no se deduce de la descripción.
- Los importes en moneda extranjera convertidos a la moneda en la que presentas tus informes.
Los PDF originales solo cubren el primer punto. El resto es el trabajo que ocupa las tardes previas a una fecha límite.
Prepara el archivo
- Crea una cuenta en Pulget para cada cuenta bancaria o tarjeta, en su propia moneda. Puedes incluir tarjetas con gastos personales y de trabajo; los separarás en el paso 4.
- Sube los extractos del periodo en PDF, CSV, XLS o XLSX. Los PDF escaneados se leen con OCR. Puedes subir extractos solapados porque se omite cualquier fila que ya figure en la cuenta, y los posibles duplicados entre archivos esperan en Duplicates, dentro de Revisión.
- Revisa cada importación antes de aprobarla. Corrige las categorías erróneas; Pulget reutiliza la corrección la próxima vez que aparezca el mismo comercio, así que los trimestres siguientes requieren menos correcciones.
- Señala qué corresponde al trabajo. Pulget no tiene un selector de uso profesional o personal, así que utiliza las opciones disponibles: la categoría, una nota en la transacción ("comida con cliente, proyecto X") y, para un trabajo con gastos propios, un proyecto en Momentos, que agrupa sus transacciones y suma sus importes.
- Acepta las parejas de transferencias que Pulget sugiera entre tus propias cuentas (mismo importe y misma moneda) y agrupa tú mismo las demás en la página Transacciones. Así, el dinero que pases de una cuenta personal a una de trabajo no aparecerá como gasto.
- Exporta.
Qué exportación enviar
Pulget ofrece dos exportaciones CSV que responden a necesidades distintas.
| Exportar desde | Una fila por | Cuándo usarla |
|---|---|---|
| Cuentas o Documentos | Transacción tal como figura en el extracto | Si debe cotejar las filas con los extractos |
| Transacciones | Apunte después de agrupar, con filtros | Si quieres una vista neta, como un reembolso descontado de su compra |
Para la mayoría de gestores y asesores, la exportación desde Cuentas o Documentos es la adecuada: cada fila importada coincide con una línea del extracto. La exportación desde Transacciones respeta los filtros de la página, por lo que antes puedes limitarla a unas fechas o una categoría. En ella, un reembolso o una transferencia que hayas agrupado aparece en una sola fila con su importe neto.
Qué contiene el CSV
Cada fila incluye la fecha y la hora, la descripción y el comercio, la categoría, el importe con signo (las salidas de dinero son negativas) y su moneda, el importe en tu moneda de informes, la cuenta y su número parcialmente oculto, el método de pago, tu nota, cualquier comisión y su moneda, y el nombre del archivo de origen. Las columnas sin datos, como la comisión en la mayoría de las filas, quedan vacías.
Dos detalles ayudan al abrir el archivo en una hoja de cálculo. Se guarda en UTF-8 con marca de orden de bytes, para que los caracteres cirílicos, turcos y españoles se muestren correctamente. Los importes usan un punto como separador decimal; si tu hoja de cálculo espera una coma decimal, importa el archivo y configura el separador en lugar de abrirlo directamente. Los nombres de las categorías están en inglés.
Envía también los extractos
En Pulget, cada transacción importada abre el archivo de origen en la página correspondiente. Tu gestor o asesor no tiene acceso a Pulget, así que envíale los extractos originales junto con el CSV. La columna Document indica qué extracto debe abrir para cada fila.
Monedas extranjeras
Cada transacción conserva su importe y moneda originales. El importe para los informes utiliza el tipo de cambio publicado para la fecha de la transacción, o el de la fecha anterior más cercana, y queda vacío si no hay un tipo disponible. Si tu banco o la autoridad tributaria exige un tipo concreto, puedes introducirlo en una transacción. La guía de varias monedas explica cómo se eligen los tipos. Pregunta a tu gestor o asesor qué tipo espera antes de utilizar la columna convertida.
Qué no hace Pulget
- No determina qué gastos son deducibles ni aplica normas fiscales.
- No emite facturas.
- No lee fotografías ni capturas de pantalla, por lo que debes conservar los recibos en papel.
- No es un programa de contabilidad. Tu gestor o asesor sigue encargándose de contabilizar los apuntes.
Empieza por un trimestre
Sube los extractos de un trimestre gratis durante la versión preliminar y revisa la exportación antes de la fecha límite. Convertir extractos a CSV explica la exportación con más detalle y los precios indican los límites de archivos y páginas del plan Standard.
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Sobre el autor
Hikmat Samadov, Fundador. Hikmat desarrolla Pulget, una app de control de gastos que lee los extractos bancarios que subes en lugar de conectarse a tu banco.