Почему выписок по отдельности недостаточно
Зарплата приходит в ABB, покупки идут с Birbank, подписки оплачиваются картой Leobank. Чтобы увидеть расходы семьи за месяц, соберите выписки всех этих счетов за один и тот же период. Pulget не подключается к банкам и не показывает текущие остатки. Он работает с загруженными файлами и показывает уже совершённые операции, а не план расходов на следующий месяц.
Соберите расходы в одном месте
- Получите отдельную выписку для каждого счёта. Для Birbank есть инструкция. Для ABB, Leobank и других банков найдите выписку в приложении банка или запросите её в банке. Пока Pulget в предварительной версии, у всех рабочих пространств план Standard, который учитывает до 3 счетов; подробности в тарифах.
- Создайте в Pulget счёт для каждого счёта и загрузите в него PDF, CSV или XLSX. Сканированные PDF читаются с OCR. Поддерживаемые файлы перечислены в справке.
- Проверьте даты, суммы, продавцов и категории, затем подтвердите операции. Сравнивайте расходы по категориям и месяцам вместе с доходом.
Операция, уже записанная на том же счёте, при импорте пропускается. Возможные дубликаты из разных файлов попадают в Review inbox на вкладку Duplicates. Переводы между своими картами проверяйте отдельно, чтобы не принять их за покупки.
Найдите повторяющиеся платежи
Pulget предлагает регулярные платежи по истории операций, а вы подтверждаете их. Это помогает проверить подписки, но не отменяет их в банке. Подробности загрузки есть в руководстве, лимиты файлов на странице тарифов.
Начните с одного месяца
Загрузите выписку бесплатно, пока Pulget в предварительной версии, и проверьте результат, прежде чем добавлять остальные карты.
Читайте также
Об авторе
Hikmat Samadov, Основатель. Хикмат создаёт Pulget, сервис учёта расходов, который читает загруженные вами банковские выписки, а не подключается к банку.