Для разных валют нужен общий итог
Клиент платит вам в долларах США, аренда списывается в евро, а рабочая поездка обходится в фунтах. Если сложить эти суммы, получится число без валюты. Чтобы сравнить доходы с расходами или один месяц с другим, сначала нужно выразить все суммы в одной валюте.
Это ваша валюта отчётов: обычно та, в которой вы получаете доход, платите налоги или привыкли считать деньги. Вы выбираете её при настройке Pulget. Если после переезда у вас остались счета в разных странах, учёт расходов релоканта в нескольких валютах показывает, как объединить местный банк, Revolut и Wise.
Как Pulget пересчитывает валюты
Pulget пересчитывает операции в 54 валютах в одну валюту отчётов. Каждый счёт сохраняет свою валюту, а рядом с пересчитанной суммой каждой операции остаётся исходная, чтобы её можно было сверить с выпиской.
- Создайте отдельный счёт для каждого банковского счёта или карты в соответствующей валюте. Если у мультивалютного счёта отдельные остатки, создайте по одному счёту на каждую валюту. Если вы пользуетесь Revolut, инструкция по выгрузке выписки Revolut поможет получить отдельный файл для каждой валюты.
- Загрузите выписки и выгрузки операций по каждому счёту без подключения к банку. Проверьте извлечённые строки и подтвердите их.
- Отчёты показывают доходы, расходы и движение денежных средств по всем вашим счетам в валюте отчётов.
Какой курс используется
Каждая операция пересчитывается по опубликованному курсу на её дату. Если в этот день курс не публиковался, например в выходной, берётся ближайшая предыдущая дата. Если курс пока недоступен, исходная сумма сохраняется, а пересчитанная не показывается до появления курса. Курсы берутся из Frankfurter, публичного сервиса справочных курсов центральных банков. Для маната резервным источником служит Центральный банк Азербайджана. Pulget сохраняет курсы, поэтому при открытии отчёта использует сохранённый курс, а не новый запрос котировки.
Опубликованный курс может отличаться от курса вашего банка. Если разница существенна, например для крупного платежа или перевода между собственными счетами, укажите курс банка для этой операции. Pulget сохранит его вместо опубликованного.
Чего пересчёт не делает
Этот пересчёт нужен для сравнения сумм в отчётах. Он не переводит деньги и не предсказывает, сколько конвертация стоила бы сегодня.
Pulget не выставляет счета и не ведёт бюджеты, лимиты расходов или цели по отдельным валютам. Он упорядочивает операции из ваших файлов, чтобы вы видели доходы и расходы вместе.
Проверьте суммы, прежде чем полагаться на итог
Итог зависит от точности каждой строки. Перед подтверждением сверьте извлечённые суммы и валюты с выпиской, особенно если на одной странице указано несколько валют. Поддержка ограничена 54 валютами.
Учёт по выпискам не работает в реальном времени. Валюта отчётов позволяет сравнивать загруженные операции, но не восполняет платежи, которых нет в выписках.
Файлы и лимиты
Pulget читает файлы PDF, DOCX, CSV, XLS и XLSX, а сканированные PDF с помощью OCR. Фото и скриншоты не принимаются.
- Standard: 5 МБ на файл.
- Pro: 10 МБ на файл.
Лимиты страниц, строк и загрузок в месяц тоже зависят от тарифа. Сравнить все лимиты тарифов.
Pulget работает в браузере, мобильного приложения нет. Загрузка и проверка файлов всё равно требуют усилий.